في جملة واحدةتوزيع الاستثمار على أصول وقطاعات مختلفة لا تتحرك معًا، فتقل الخسارة الكبيرة التي قد تأتي من أصل واحد دون أن يختفي العائد.
ببساطة
الفكرة قديمة: لا تضع البيض كله في سلة واحدة. إذا تعثر استثمار واحد في محفظة متنوعة فأثره محدود.
التنويع يقلل المخاطر الخاصة بكل شركة، لكنه لا يحمي من المخاطر التي تصيب السوق كله، كالركود العام.
مثال بالأرقام
مستثمر لديه 1,000,000 ريال. في الحالة الأولى وضعها في سهم واحد، وفي الثانية وزعها بالتساوي على 10 أسهم. انخفض أحد الأسهم 40% وبقيت البقية كما هي.
الاستثمار في سهم واحد1,000,000 × 40% = 400,000 ريال خسارة
نصيب السهم في المحفظة المتنوعة1,000,000 ÷ 10 = 100,000 ريال
خسارة المحفظة المتنوعة = 100,000 × 40%40,000 ريال
لا تخلط بينه وبين
المخاطر النظاميةمخاطر السوق كله، ولا يزيلها التنويع.