في جملة واحدةتخطيط ومتابعة دخول النقد وخروجه في المنشأة، بحيث يتوفر ما يكفي للالتزامات في مواعيدها ويُستثمر الفائض بدل أن يبقى معطلًا.
ببساطة
إدارة النقدية أبعد من معرفة الرصيد: متى يحصّل من العملاء؟ متى يدفع للموردين؟ ما الفجوة المتوقعة الشهر القادم؟
أدواتها: الموازنة النقدية، وتسريع التحصيل، والتفاوض على مهل السداد، وتجميع أرصدة الحسابات المتفرقة، واستثمار الفائض قصير الأجل.
مثال
متجر جملة يكتشف من موازنته النقدية أن الرواتب وإيجار المستودع يستحقان في الأسبوع الأول من الشهر بينما أغلب التحصيل في آخره، فيتفاوض مع مورديه على السداد في منتصف الشهر بدل أوله.
لا تخلط بينه وبين
الموازنة النقديةالموازنة النقدية أداة تخطيط، وإدارة النقدية العمل اليومي الكامل بها وبغيرها.