ایک جملے میںادارے میں نقدی کی آمد و رفت کی منصوبہ بندی اور نگرانی، تاکہ ذمہ داریوں کے لیے ان کی تاریخوں پر کافی رقم ہو اور فاضل رقم بیکار پڑی رہنے کے بجائے سرمایہ کاری میں لگے۔
آسان الفاظ میں
کیش مینجمنٹ بیلنس جاننے سے آگے ہے: گاہکوں سے کب وصولی ہوگی؟ سپلائرز کو کب ادائیگی ہوگی؟ اگلے ماہ متوقع کمی کتنی ہے؟
اس کے آلات: نقدی بجٹ، وصولی میں تیزی، ادائیگی کی مہلت پر مذاکرات، الگ الگ اکاؤنٹس کے بیلنس یکجا کرنا، اور قلیل مدتی فاضل رقم کی سرمایہ کاری۔
مثال
ایک ہول سیل دکان اپنے نقدی بجٹ سے دیکھتی ہے کہ تنخواہیں اور گودام کا کرایہ مہینے کے پہلے ہفتے میں واجب ہوتے ہیں جبکہ زیادہ تر وصولی مہینے کے آخر میں ہوتی ہے، تو وہ اپنے سپلائرز سے مہینے کے شروع کے بجائے وسط میں ادائیگی پر بات کرتی ہے۔
اسے اس سے نہ ملائیں
نقدی بجٹنقدی بجٹ منصوبہ بندی کا آلہ ہے، اور کیش مینجمنٹ اس اور دوسرے آلات کے ساتھ مکمل روزمرہ کام ہے۔