ایک جملے میںوہ تاریخ جس پر رقم واقعی اکاؤنٹ میں دستیاب ہوتی ہے یا اس پر منافع یا فیس کا حساب ہوتا ہے، اور یہ لین دین کے اندراج کی تاریخ سے مختلف ہو سکتی ہے۔
آسان الفاظ میں
بینک اسٹیٹمنٹ میں دو تاریخیں ہو سکتی ہیں: لین دین کی تاریخ اور ویلیو ڈیٹ۔ مثلاً جمعرات کو جمع کی گئی رقم شاید اتوار کو ہی دستیاب ہو۔
یہ ادائیگی کے لیے دستیاب بیلنس کا حساب لگاتے وقت اہم ہے، اور ری کنسیلی ایشن میں جب لین دین اسٹیٹمنٹ میں آپ کی درج کردہ تاریخ سے مختلف تاریخ پر ظاہر ہو۔
مثال
ایک دکان نے مہینے کے آخری دن دوسرے بینک کا چیک جمع کرایا، اکاؤنٹنٹ نے اسے اسی مہینے میں درج کیا، لیکن اسٹیٹمنٹ میں ویلیو ڈیٹ تین دن بعد کی آئی، تو یہ ری کنسیلی ایشن میں راستے میں جمع کے طور پر ظاہر ہوا۔
اسے اس سے نہ ملائیں
راستے میں جمع (ڈپازٹ ان ٹرانزٹ)راستے میں جمع ری کنسیلی ایشن کا ایک فرق ہے، اور ویلیو ڈیٹ اکثر اس کی وجہ ہوتی ہے۔