بینک اسٹیٹمنٹ سے POS فیس

یہ ٹول کیا کرتا ہے؟

بینک POS کی فروخت آپ کے اکاؤنٹ میں جمع کرتا ہے، پھر اپنی فیس اور اس پر ویلیو ایڈڈ ٹیکس الگ الگ ٹرانزیکشنز میں کاٹ لیتا ہے۔ مہینے میں سینکڑوں ٹرانزیکشنز ہوں تو یہ جاننا مشکل ہو جاتا ہے کہ آپ نے اصل میں کتنا ادا کیا۔ ٹول اکاؤنٹ اسٹیٹمنٹ پڑھ کر آپ کے لیے جمع کرتا ہے:

• ہر سیٹلمنٹ کی وصول شدہ رقم، بینک کی فیس، فیس کا ٹیکس، اور خالص رقم۔
• کارڈ کی قسم کے لحاظ سے تقسیم: mada، Visa اور Mastercard، اور جن کی قسم معلوم نہ ہو ان کے لیے «دیگر»۔
• مہینے کے لحاظ سے تقسیم، اور فیس کی اصل شرح۔

یہ ٹول اس اکاؤنٹنٹ کے لیے ہے جو بینک فیس درج کرتا ہے اور ان پٹ VAT کا دعویٰ کرتا ہے، اور اس ادارے کے مالک کے لیے جو کارڈ سے ادائیگی کی لاگت جاننا چاہتا ہے۔

POS فیس کا ٹول کیسے استعمال کریں؟

1. بینک سے اکاؤنٹ اسٹیٹمنٹ PDF، Excel یا CSV فارمیٹ میں ڈاؤن لوڈ کریں۔
2. اسٹیٹمنٹ ٹول کے صفحے پر اپ لوڈ کریں۔ آپ مسلسل مدتوں کی کئی اسٹیٹمنٹس اپ لوڈ کر سکتے ہیں، اور ٹول ان کے درمیان دہری ٹرانزیکشنز (ایک ہی تاریخ، رقم اور بیلنس) حذف کر دیتا ہے۔
3. نتیجہ چار ٹیبز میں دیکھیں: خلاصہ، مہینے کے لحاظ سے، تفصیلات، اور جانچ۔
4. رپورٹ فارمولوں والی Excel فائل میں ڈاؤن لوڈ کریں: ایک شیٹ خلاصے کی اور ایک شیٹ ہر سیٹلمنٹ کی تفصیلات کی۔ نتیجہ دیکھنے اور ڈاؤن لوڈ کے لیے ایک بار موبائل نمبر اور ای میل سے رجسٹر کرنا ہوتا ہے۔

اسٹیٹمنٹ میں تاریخ کا کالم، اور رقم کا کالم یا ڈیبٹ اور کریڈٹ کے دو کالمز ہونا ضروری ہیں، اور تفصیل، حوالہ اور بیلنس کا ہونا بہتر ہے۔ PDF فائل ویسی ہی ٹیکسٹ والی ہونی چاہیے جیسی بینک سے جاری ہوتی ہے، اسکین شدہ تصویر نہیں۔ ہجری تاریخیں فی الحال سپورٹ نہیں ہیں۔

ٹول فیس کیسے نکالتا ہے؟

ٹول اسٹیٹمنٹ کی شکل کے مطابق دو طریقوں سے کام کرتا ہے:

• حوالے سے: اگر ٹرانزیکشنز کے حوالے PAY اور پھر نیٹ ورک کے کوڈ سے شروع ہوں، جیسے بینک الجزیرہ کی اسٹیٹمنٹس میں PAYMADA، PAYVISA اور PAYMCCR، تو ٹول ایک ہی حوالے والی تمام ٹرانزیکشنز کو ایک سیٹلمنٹ میں جمع کرتا ہے۔ کریڈٹ ٹرانزیکشن وصول شدہ رقم ہے، جس ڈیبٹ ٹرانزیکشن میں لفظ «ضريبة» (ٹیکس) ہو وہ ٹیکس ہے، اور باقی ڈیبٹ ٹرانزیکشنز فیس ہیں۔ اور اگر ٹیکس کی تفصیل نظر نہ آئے تو ٹول اسی حوالے کی اس ٹرانزیکشن کو ٹیکس مانتا ہے جو کسی دوسری ٹرانزیکشن کے 15% کے برابر ہو۔
• تفصیل اور تاریخ سے: اگر یہ حوالے موجود نہ ہوں تو ٹول تفصیل میں mada، Visa، Master، پوائنٹ آف سیل یا POS جیسے الفاظ تلاش کرتا ہے۔ پھر ہر فیس یا ٹیکس کو اسی حوالے والی سیٹلمنٹ سے، یا اسی تاریخ کی اسی قسم کی سیٹلمنٹ سے جوڑتا ہے۔

اس کے بعد ٹیکس سے پہلے اصل شرح = فیس ÷ وصول شدہ رقم نکالتا ہے، اور ٹیکس سمیت شرح بھی دکھاتا ہے۔ اور اگر اسٹیٹمنٹ میں بیلنس کا کالم ہو تو ہر ٹرانزیکشن کے ساتھ بیلنس کے تسلسل کی جانچ کرتا ہے۔

حل شدہ مثال: ایک اسٹیٹمنٹ میں تین سیٹلمنٹس

ایک اسٹیٹمنٹ جس میں PAYMADA، PAYVISA اور PAYMCCR حوالوں والی تین سیٹلمنٹس اور بجلی کے بل کی ادائیگی کی ایک ٹرانزیکشن ہے۔ اس مثال میں شرحیں صرف وضاحت کے لیے فرضی ہیں، اور اصل شرحیں بینک کے ساتھ آپ کے معاہدے کے مطابق مختلف ہوتی ہیں۔

بجلی والی ٹرانزیکشن حساب میں شامل نہیں ہوئی کیونکہ وہ POS سے نہیں ہے۔ کل کٹوتی 264.50 ریال ہے، اور اصل شرح ٹیکس سے پہلے 1.44% اور ٹیکس سمیت 1.65% ہے۔

اور «اعداد و شمار کیا کہتے ہیں؟» والے حصے میں ٹول بتاتا ہے کہ Visa اور Mastercard فروخت کا 37.50% ہیں لیکن فیس کا 65.22%، اور یہ ٹرانزیکشنز (6,000 ریال) اگر mada کے ذریعے اس کی اصل شرح 0.80% پر ہوتیں تو ٹیکس سمیت تقریباً 117.30 ریال کی بچت ہوتی۔

نتیجہ اپنی کتابوں میں کیسے درج کریں؟

پچھلی مثال سے، مدت کی سیٹلمنٹس ایک جرنل انٹری میں درج کی جا سکتی ہیں:

فیس کا ٹیکس عموماً ان پٹ VAT کے طور پر منہا کیا جا سکتا ہے اگر ادارہ VAT میں رجسٹرڈ ہو اور بینک سے ٹیکس انوائس یا نوٹس دستیاب ہو۔ اپنے ٹیکس مشیر سے اس کی تصدیق کریں، اور VAT ریٹرن میں خالص VAT کا حساب پڑھیں۔

نتیجے پر انحصار سے پہلے احتیاطیں

• بینک خالص رقم جمع کرتا ہے: بعض اسٹیٹمنٹس فیس کاٹنے کے بعد کی رقم دکھاتی ہیں اور فیس کی الگ ٹرانزیکشن نہیں ہوتی۔ اس صورت میں حساب شدہ فیس صفر ہوتی ہے، اور ٹول آپ کو بینک سے تفصیلی سیٹلمنٹ اسٹیٹمنٹ مانگنے کی یاد دہانی کراتا ہے۔
• ٹیکس 15% کے برابر نہیں: اگر کسی سیٹلمنٹ کا ٹیکس اس کی فیس کے 15% سے مختلف ہو تو جانچ کے ٹیب میں نوٹ ظاہر ہوتا ہے۔
• نامکمل مہینہ: اگر اسٹیٹمنٹ مہینے کے درمیان شروع یا ختم ہو تو ٹول آپ کو خبردار کرتا ہے تاکہ آپ اس کا موازنہ مکمل مہینوں سے نہ کریں۔
• تفصیل سے درجہ بندی غلط ہو سکتی ہے ان بینکوں کے ساتھ جو مختلف تفصیلات استعمال کرتے ہیں، لہٰذا تفصیلات کا ٹیب دیکھیں۔

اسٹیٹمنٹ آپ کے براؤزر کے اندر پڑھی اور تجزیہ کی جاتی ہے، اور ہمارے سرورز پر اپ لوڈ نہیں ہوتی نہ محفوظ کی جاتی ہے۔

عمومی سوالات

مواد کا آخری جائزہ: 2026-10-26