في جملة واحدةإجراءات تمنع استعمال المنشأة لإخفاء مصدر أموال غير مشروعة، مثل معرفة العميل ومتابعة العمليات غير المعتادة والإبلاغ عنها.
ببساطة
غسل الأموال إدخال مال من مصدر غير مشروع في عمليات تبدو طبيعية حتى يبدو نظيفًا. والمملكة لها نظام خاص بمكافحته يُلزم جهات محددة بإجراءات واضحة.
الفكرة العامة: اعرف عميلك، وراقب العمليات التي لا تتناسب مع نشاطه، واحتفظ بالسجلات، وأبلغ الجهة المختصة عند الاشتباه.
مثال
عميل جديد لدى معرض سيارات يريد دفع ثمن عدة سيارات نقدًا على دفعات متفرقة صغيرة، ويرفض تقديم ما يوضح مصدر المال: هذه عملية غير معتادة تستحق التوقف والتعامل معها وفق إجراءات مكافحة غسل الأموال.
لا تخلط بينه وبين
الاحتيال الماليالاحتيال يضر المنشأة أو من يتعامل معها، وغسل الأموال يستعمل المنشأة لتنظيف مال غير مشروع.