धन शोधन निवारण (एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग)

सीधी बात

धन शोधन अवैध स्रोत के पैसे को ऐसे लेन-देन में डालना है जो सामान्य दिखें ताकि वह साफ़ लगे। सऊदी अरब में इससे निपटने का अलग क़ानून है जो कुछ तय संस्थाओं पर स्पष्ट प्रक्रियाएँ अनिवार्य करता है।

सामान्य विचार: अपने ग्राहक को जानें, उसकी गतिविधि से मेल न खाने वाले लेन-देन पर नज़र रखें, रिकॉर्ड सुरक्षित रखें, और शक होने पर सक्षम संस्था को सूचना दें।

उदाहरण

एक कार शोरूम का नया ग्राहक कई कारों की क़ीमत अलग-अलग छोटी किस्तों में नकद देना चाहता है, और पैसे का स्रोत बताने वाला कुछ भी देने से मना करता है: यह असामान्य लेन-देन है जिस पर रुककर धन शोधन निवारण प्रक्रियाओं के अनुसार कार्रवाई करनी चाहिए।

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