ایک جملے میںایسے اقدامات جو ادارے کو غیر قانونی رقوم کا ذریعہ چھپانے کے لیے استعمال ہونے سے روکتے ہیں، جیسے گاہک کو جاننا اور غیر معمولی لین دین پر نظر رکھنا اور ان کی اطلاع دینا۔
آسان الفاظ میں
منی لانڈرنگ غیر قانونی ذریعے کی رقم کو بظاہر معمول کے لین دین میں داخل کرنا ہے تاکہ وہ صاف نظر آئے۔ اور مملکت میں اس کی روک تھام کا خاص قانون ہے جو مخصوص اداروں کو واضح اقدامات کا پابند کرتا ہے۔
عمومی خیال: اپنے گاہک کو جانیں، ان لین دین پر نظر رکھیں جو اس کی سرگرمی سے مطابقت نہ رکھیں، ریکارڈ محفوظ رکھیں، اور شبہ ہونے پر متعلقہ ادارے کو اطلاع دیں۔
مثال
ایک کار شوروم کا نیا گاہک کئی گاڑیوں کی قیمت چھوٹی چھوٹی الگ قسطوں میں نقد ادا کرنا چاہتا ہے، اور رقم کا ذریعہ بتانے والی کوئی چیز دینے سے انکار کرتا ہے: یہ غیر معمولی لین دین ہے جس پر رک کر منی لانڈرنگ کی روک تھام کے اقدامات کے مطابق نمٹنا چاہیے۔
اسے اس سے نہ ملائیں
مالی فراڈدھوکہ دہی ادارے یا اس سے لین دین کرنے والوں کو نقصان پہنچاتی ہے، اور منی لانڈرنگ غیر قانونی رقم صاف کرنے کے لیے ادارے کو استعمال کرتی ہے۔