ماذا تفعل هذه الأداة؟
الأداة تضع كشفين جنبًا إلى جنب، وتربط كل حركة في الأول بما يقابلها في الثاني، ثم تعرض ما بقي بلا مقابل في كل طرف. وتدعم ثلاثة أنواع من المطابقة:
- بنك مع الدفاتر: حساب البنك في دفاترك مقابل كشف البنك.
- عميل: حساب العميل في دفاترك مقابل كشف الحساب الذي أرسله العميل.
- مورد: حساب المورد في دفاترك مقابل كشف الحساب من المورد.
والنتيجة: البنود المتطابقة، والبنود الموجودة في طرف واحد، وصافي الفرق، ومذكرة التسوية.
كيف تستخدم أداة مطابقة الكشوف؟
- اختر نوع المطابقة: بنك مع الدفاتر، أو عميل، أو مورد.
- ارفع الكشف الأول (دفاترك) والكشف الثاني (البنك أو العميل أو المورد) بصيغة Excel أو CSV أو PDF في صفحة الأداة.
- اختر الفرق المسموح في التاريخ: من «نفس اليوم فقط» إلى 15 يومًا، والافتراضي 3 أيام.
- اضغط «طابق الآن»، ثم راجع التبويبات: المتطابقة، والبنود في كل طرف فقط، ومذكرة التسوية.
- أدخل الرصيدين الختاميين إن أردت مذكرة تسوية كاملة، ثم نزّل التقرير في Excel. عرض النتيجة والتنزيل يحتاجان التسجيل مرة واحدة بجوالك وبريدك الإلكتروني.
كل كشف يجب أن يحتوي على عمود التاريخ، وعمود المبلغ أو عمودَي مدين ودائن. البيان والمرجع اختياريان، لكنهما يرفعان دقة المطابقة. التواريخ الهجرية غير مدعومة حاليًا.
كيف تطابق الأداة الحركات؟
ما يكون مدينًا في دفاترك يكون دائنًا في كشف الطرف الآخر، لذلك تعكس الأداة إشارة الكشف الثاني تلقائيًا. وإذا كان الكشفان بنفس الإشارة، فعّل خيار «الكشفان بنفس الإشارة».
المبلغ يجب أن يتساوى حتى الهللة، ثم تطابق الأداة على أربع مراحل بالترتيب:
- بالمرجع: المرجع نفسه في الطرفين، أو الأرقام نفسها فيه (4 أرقام أو أكثر)، فيُطابَق «CHQ2001» مع «2001».
- بالمبلغ والتاريخ: المبلغ نفسه في اليوم نفسه.
- بفارق أيام: المبلغ نفسه خلال الفرق المسموح، مثل شيك صُرف بعد يومين. وهذه فروق توقيت لا تؤثر على الرصيد.
- بالمبلغ فقط: المبلغ نفسه بلا مرجع مشترك ولا تاريخ قريب. تظهر بلون تحذيري، وتحتاج مراجعة يدوية.
عند تعدد الاحتمالات تُختار الحركة الأقرب تاريخًا. وتنبّهك الأداة إذا ساوى بند في طرف مجموع بندين في الطرف الآخر في اليوم نفسه، فهو غالبًا عملية مجزأة.
مثال محلول: مطابقة حساب البنك لشهر سبتمبر
في الدفاتر خمس حركات، وفي كشف البنك خمس حركات. هذه نتيجة المطابقة بفرق مسموح 3 أيام:
| الحركة في الدفاتر | الحركة في البنك | الطريقة | المبلغ (ر.س) |
|---|---|---|---|
| شيك 2001 — مورد (09/01) | صرف شيك، مرجع 2001 (09/03) | بالمرجع | 3,000 |
| إيداع نقدي (09/05) | إيداع نقدي (09/05) | بالمبلغ والتاريخ | 10,000 |
| تحويل من عميل (09/10) | حوالة واردة (09/12) | بفارق يومين | 5,000 |
| شيك 2002 — إيجار (09/28) | — | في الدفاتر فقط | 2,500 |
| إيداع نقدي (09/30) | — | في الدفاتر فقط | 4,000 |
| — | إيداع مباشر — عميل (09/20) | في البنك فقط | 1,200 |
| — | رسوم خدمات بنكية (09/30) | في البنك فقط | 45 |
طابقت الأداة 3 بنود، وبقي بندان في كل طرف، والفرق بين مجموعي الحركات 345 ريالًا.
مذكرة التسوية للمثال
الرصيد الختامي في الدفاتر 63,500 ريال، وفي كشف البنك 63,155 ريالًا. بإدخال الرصيدين تبني الأداة المذكرة:
| البيان | المبلغ (ر.س) |
|---|---|
| رصيد حسب الدفاتر | 63,500 |
| يضاف: إيداع مباشر من عميل لم يُسجَّل في الدفاتر | 1,200 |
| يطرح: رسوم خدمات بنكية لم تُسجَّل في الدفاتر | (45) |
| الرصيد المعدّل حسب الدفاتر | 64,655 |
| رصيد حسب كشف البنك | 63,155 |
| يضاف: إيداع بالطريق لم يظهر في البنك | 4,000 |
| يطرح: شيك معلّق لم يُصرف | (2,500) |
| الرصيد المعدّل حسب كشف البنك | 64,655 |
| الفرق | 0 |
الرصيدان المعدّلان متساويان، فالفرق كله مفسَّر. سجّل في دفاترك الإيداع المباشر (1,200) والرسوم (45)، وتابع الشيك والإيداع في كشف الشهر التالي. للتفاصيل اقرأ التسوية البنكية خطوة بخطوة.
تنبيهات وحدود
- المطابقة بالمبلغ فقط قد تربط حركتين غير مترابطتين فعلًا، فراجعها قبل الاعتماد.
- الأرصدة الختامية تُدخل بإشارة كشف الطرف الثاني، فرصيد البنك الموجب يقابله رصيد مدين في دفاترك.
- الأداة لا تطابق مبلغًا بمبلغ قريب منه، فالفرق ولو هللة واحدة يُبقي البندين بلا مقابل.
- الأداة تقرأ Excel وCSV وPDF النصي كما يصدر من البنك أو من نظامك. أما PDF المصوّر ضوئيًا فلا نص فيه يمكن قراءته، فنزّل الكشف من البنك مرة أخرى.
الكشفان يُقرآن ويُطابقان داخل متصفحك، ولا يُرفعان إلى خوادمنا ولا يُحفظان.
أسئلة شائعة
كيف أعمل مطابقة بنكية بالإكسل؟
ما هي مذكرة التسوية البنكية؟
لماذا لا يتطابق رصيد البنك مع رصيد الدفاتر؟
هل يمكن مطابقة كشف حساب العميل أو المورد؟
هل تقبل الأداة كشف البنك PDF؟
هل ترفعون الكشوف إلى خوادمكم؟
آخر مراجعة للمحتوى: 2026-10-26