ایک جملے میںکسی فرد یا ادارے کی سرمایہ کاریوں کا مجموعہ، جیسے حصص، صکوک، فنڈز اور جائیداد، جنہیں قابلِ قبول خطرے پر منافع کے ہدف کے لیے ایک ساتھ چلایا جاتا ہے۔
آسان الفاظ میں
ہر سرمایہ کاری کو الگ نہیں بلکہ پورے پورٹ فولیو کو دیکھا جاتا ہے: اس کا منافع سرمایہ کاریوں کے وزن کے حساب سے وزنی اوسط ہے، اور اجزا متنوع ہوں تو اس کا خطرہ کم ہوتا ہے۔
پورٹ فولیو کا وقتاً فوقتاً جائزہ لیا جاتا ہے تاکہ وزن منصوبے کے مطابق واپس لائے جائیں، کیونکہ کسی ایک اثاثے کی قیمت بڑھنے سے اس کا وزن بڑھ جاتا ہے اور پورٹ فولیو کا خطرہ بدل جاتا ہے۔
اعداد کے ساتھ مثال
ایک ادارے کے پاس 1,000,000 ریال فاضل ہیں جو اس نے وضاحت کے لیے فرضی اعداد سے تقسیم کیے: 500,000 حصص میں جن کا متوقع منافع 10% ہے، 300,000 صکوک میں 5%، اور 200,000 رئیل اسٹیٹ فنڈ میں 6%۔
حصص کا منافع500,000 × 10% = 50,000 ریال
صکوک کا منافع300,000 × 5% = 15,000 ریال
رئیل اسٹیٹ فنڈ کا منافع200,000 × 6% = 12,000 ریال
پورٹ فولیو کا متوقع منافع = 77,000 ÷ 1,000,0007.7%
فارمولا: مجموعہ (ہر سرمایہ کاری کا وزن × اس کا متوقع منافع)